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Reforma a Banxico

¿Llave al narco para meter dinero sucio o apoyo a quien recibe remesas?

Ricardo Monreal, senador de Morena, impulsó una reforma a la ley de Banco de México (Banxico) sobre la captación de divisas, en particular, dólares. La iniciativa fue aprobada en el Senado y ahora está en Cámara de Diputados para debatir y, en su caso, ser aprobada.



¿Cómo opera la captación de divisas en México?


Los bancos tienen restricciones a la hora de cambiar dólares por pesos.

Restricciones

Las restricciones buscan evitar la entrada de dinero sucio producto de actividades ilícitas, es decir, evitar el lavado de dinero.

Lavado de dinero

Las restricciones son: límites al monto de dólares en efectivo que recibe una persona en un banco en México.

Límites

300 hasta 1,500 dólares al mes o 4,000 si se es cliente de la institución, con esto último se tiene información de quien hace la operación.

Información

De personas morales se pueden recibir hasta 14,000 dólares en lugares turísticos.

Personas morales

Los bancos están obligados a reportar operaciones de más de 500 dólares y operaciones inusuales.

Reporte de operaciones

Si ve algo sospechoso debe avisar a Hacienda.

Aviso a Hacienda

¿Qué hacen los bancos con los dólares que les sobran de esas operaciones?

Los regresan a Estados Unidos a través convenios con bancos de aquel país,llamados corresponsales.


¿De dónde vienen los dólares en efectivo?

Turismo

Turismo.

Remesas

Remesas (98.5% se pueden rastrear).

Narcotráfico

De actividades ilegales (el narco).